Guadagnate in fretta con il forex!!!

Scritto da vulcan900

Approfondimenti - Strumenti Finanziari - Forex

Negli Stati Uniti la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) e’ l'ente che regola il mercato dei derivati.

Dall’anno scorso ha implementato una serie di regole di trasparenza per i broker che offrono il mercato Forex (cioe’ il mercato dei cambi valutari, euro contro dollaro etc.) ai clienti retail (spesso e volentieri con leve esagerate, anche di 200), c’era anche una proposta di limitare la leva a 10, alla fine il limite e’ stato posto a 50 per chi opera negli States.

Tra i principi di trasparenza c’e’ anche quello di riportare su base trimestrale la percentuale di clienti che hanno chiuso il trimestre in perdita e quelli che lo hanno chiuso in utile.

Arriviamo subito al punto guardando una tabella pubblicata da forexmagnates qui con i dati del terzo trimestre 2010 e qui per il quarto trimestre.

Cio che appare subito evidente e’ che 3 clienti su 4 perdono soldi ogni trimestre.

Se si considera che dei conti vengono chiusi ed altri aperti si capisce in fretta che in un anno la percentuale di clienti con risultati positivi si riduce drammaticamente!

Per chi ha guardato la tabella con attenzione e’ necessario un chiarimento: il dato di Oanda sembra particolarmente positivo, vuol dire che i suoi clienti sono piu’ bravi della media?

Pare di no, la spiegazione piu’ plausibile sta nel fatto che Oanda e’ l’unico broker (tra quelli in tabella) che paga interessi sui conti , quindi i clienti “dormienti” (cioe’ che non effettuano operazioni) risultano essere utile (hanno guadagnato gli interessi).

Quindi il forex fa perdere soldi?

Che operare sul forex sia dannoso per il portafoglio lo dimostra la tabella citata; inoltre il forex e’ pericoloso per un altro motivo: essendo un mercato OTC (over the counter, cioe. non regolamentato come i futures) e piu‘ facile per i truffatori trovare accesso ai clienti.  Da qui  i numerosi avvisi della CFTC contro le frodi del mercato Forex (dal sito CFTC).

Ma quanto detto sopra deve mettere in guardia soprattutto dall’uso sconsiderato dell’effetto leva, vera minaccia al proprio portafoglio.

Chi usa Warrant, Futures, Opzioni, CFD etc. fa uso dell’effetto leva.

Se la leva viene usata in modo consapevole  puo’ essere una valida integrazione al portafoglio, altrimenti guai.

Quanto si usano strumenti a leva la prima cosa da capire e’ NON sono come le azioni, gia’ con le azioni si rischia di perdere tutto il capitale investito, con la leva si puo’ perdere anche di piu’ dell’investito. Ovviamnete molte banche pongono dei limiti e mettono degli stop loss automatici, ma cio’ non toglie che e; necessario essere consapevoli di cio’ che si fa.

Vediamo un esempio con il future sul FIB per chiarire il concetto.

Un future sul FIB (l’indice della borsa italiana) si puo’ comprare (questa mattina) con un margine di 3800 euro ed ogni tick (cioe’ la variazione minima di prezzo) vale 25 euro.

Se il FIB vale 21900 quando lo compriamo e 22000 quando lo vendiamo si e mosso di 20 tick (un tick del fib sono 5 punti di indice) e quindi abbiamo guadagnato 20 per 25= 500 euro cioe’ il 16% del capitale impiegato (500 diviso 3000)!!! e tutto questo con un movimento di 0.45% dell’indice(100 diviso 21900)!!! Wow...  PERO’, pero’ attenzione che l’effetto leva vale anche al contrario e se il FIB che abbiamo comprato a 21900 scende bruscamente per una notizia negativa (facciamo quasi un -2%) e ce lo ritroviamo a 21500 prima che possano scattare gli stop loss, cosa succede al nostro investimento? Facciamo i conti e scopriamolo: sono 400 punti di indice, quindi 400 diviso 5 sono 80 tick; 80 per 25 euro sono 2000 euro ==> ecco che abbiamo perso due terzi (il 66%) del capitale impiegato...

Con le opzioni il discorso e’ piu’ complesso, perche’ si dovrebbero conoscere concetti come strike price, premio, naked o covered etc.... bisognerebbe dedicarci un articolo solo per loro (lo faro’ prima o poi).

Quindi usate sempre il buon senso, non comprate quello che non conoscete e state attenti all’effetto leva.

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Commenti dal Forum

Re: Guadagnate in fretta con il forex!!!

by Fabio Ferrantino

venerdì, 15 aprile 2011 12:01

"vulcan900" wrote:

[...]se fate molte operazioni per pochi tick provare a tenere per un mese il dettaglio dei risultati al lordo e al netto dei costi, se scoprite che la vostra banca si prende piu' del 30% dei vostri utili forse e' il caso di rivedere la vostra operativita'.

... o il vostro broker

Re: Guadagnate in fretta con il forex!!!

by vulcan900

mercoledì, 13 aprile 2011 07:38

Il forex (come rileva anche Fabio) non e' l'impero del male (cosi come non lo e' la leva), pero' come dice JTLivingston e' meglio preferire i mercati regolamentati, quindi io preferisco operare con Futures e opzioni (ma non faccio cambi).
Soprattutto e' importante scegliere prima di tutto una controparte qualificata (da Fineco non ti aspetti certo che scompaia da un giorno all'altro) e poi controllare i costi, anche quelli impliciti. Mentre nei futures il costo e' contrattuale (tot euro per contratto) nel forex la remunerazione del broker e' implicita nello spread.
Un broker e' un intermediario che mette in contatto un cliente retail con il mercato all'ingrosso, chiaramente sul prezzo che spunta all'ingrosso dovra aggiungere un margine che costituisce il suo profitto. Nel caso dei futures i prezzi che vede il cliente retail sono gli stessi che vede tutto il mercato. In questo caso gli intermediari hanno un margine fisso (appunto i tot euro a contratto).
In ogni caso gli intermediari hanno interesse ad aumentare i volumi (da qui le varie offerte di commissioni digressive, la riduzione dei margini per incentivare ad operare etc etc.).
E' normale che un servizio debba essere remunerato, ma facciamo in modo di pagare il giusto.
Generalmente si tende ad ignorare il costo delle operazioni nel risultato ottenuto, perche' dovrebbero incidere relativamente poco, me se fate molte operazioni per pochi tick provare a tenere per un mese il dettaglio dei risultati al lordo e al netto dei costi, se scoprite che la vostra banca si prende piu' del 30% dei vostri utili forse e' il caso di rivedere la vostra operativita'.

Re: Guadagnate in fretta con il forex!!!

by Fabio Ferrantino

mercoledì, 13 aprile 2011 02:36

Julio tu fai un discorso diverso... se applichi una buona strategia, gestisci il rischio, allora probabilmente il forex è un prodotto come un altro. Ma il discorso qui è diverso.... Mettiamola terra-terra: accomuniamo il forex ad un'auto sportiva, diciamo una Ferrari. I concessionari (broker) cercando di venderti la Ferrari (forex) facendoti credere che dopo pochi giorni sarai più ricco e figo e pieno di belle donne che ti fanno il filo (e come venditori sono bravi ... mercato più liquido del mondo, leva assurda, spread ridottissimi e cavolate varie). Ora, come usare la Ferrari è ovvio che è una tua scelta e quindi se la si usa con la testa non sarà un problema. Ma la campagna pubblicitaria fa una forte leva sulle ambizioni di tutti quelli che sperano di cambiare la propria vita con quella macchina (con il forex). La leva assurda del forex può esser vista come i 600cavalli della nostra Ferrari che se usati incoscientemente portano solo all'obitorio.

Re: Guadagnate in fretta con il forex!!!

by jtlivingstone

mercoledì, 13 aprile 2011 02:02

A me il FOREX non piace, se voglio speculare sulle valute preferisco i future.E per chi vuole investire poco ci sono i micro future del CME. Abbastanza liquidi se per liquidita' si intende un buon book con bid ask decenti.Attenzione pero' agli stop loss overnight quando gli algoritmi arbitraggisti che permettono di mantenere spread bid ask molto buoni si assentano per qualche minuto, giusto il tempo per inchiappettare il povero trader che ha messo lo stop loss ad un livello apparentemente sicuro.Infine vorrei spendere due parole sulla CFTC, da operatore del settore (ancora non sono riuscito a partire ma finalmente pare molto vicino il mio ingresso come CTA attiva)confermo che la NFA e la CFTC sono dei grandi scassaballe. E questo e' molto importante per garantire la legalita' in un ambiente pieno di squali. Con la NFA e la CFTC non si scherza gli audit sono annuali ed esistono precise regole su cosa puoi o non puoi scrivere per promozione marketing. Frasi del tipo "sono una commessa e ho guadagnato 1.000 euro col forex lo scorso mese" sono assolutamente vietate se non provate da fatti dimostrabili. Ovvero se dichiari qualsosa devi anche mettere la prova. L'industria e' altamente regolamentata e tutti i soggetti che operano in USA DEVONO essere registrati con la CFTC ed essere membri della NFA. QUi metto il link al sito della NFA dove potete trovare tutti i soggetti (FCM, IB, CTA e CPO) che hanno lavorato, che lavorano e che hanno intenzione di lavorare nell'industria (ci sono anche io) http://www.nfa.futures.org/basicnet/nel database ci sono riportate anche tutti i casi risolti a favore e contro l'associato nonche' quelli pendenti, tutte le sanzioni applicate, tutti i nomi presenti e passati con i quali il soggetto ha lavorato nel settore e tante altre utili informazioniConsiglio di non fare affari con chi non e' presente in questo database. Certo se si vuole rimanere in Italia allora mi sa che nel database ne trovate pochi, almeno se scegliete un broker europeo sceglietelo affiliato alla FSA (l'organo di controllo britannico). Non commento sulla CONSOB.Ciao e complimenti Vulcan

Re: Guadagnate in fretta con il forex!!!

by W1zzy

martedì, 12 aprile 2011 18:41

Aggiungeteci il fatto che il FX è stato pompato da brokers più che altro definendolo un mercato per chi fa a.t. ignorando tutta la parte di fondamentali macro che c'è dietro con il risultato che chiunque trader medio piccolo ha un FX account e brucia in neanche 100 trades l'intero capitale sia per la leva sia perchè ignora le dinamiche di questo mercato facendolo passare per un videogame.

Ho visto una persona che davanti a me tradava 3 valute diverse mentre uscivano i dati con il risultato che swingava contemporaneamente circa 120 pips up&down...vi lascio immaginare il finale tra bestemmie, mouse spaccato e P&L degno dei migliori film di Dario Argento.